Pedeapsa pentru frauda de identitate în Olanda: la ce sentință vă puteți aștepta

Frauda de identitate în Olanda se pedepsește în temeiul articolului 231b din Codul Penal olandez, care prevede o pedeapsă maximă de cinci ani de închisoare sau o amendă de categoria a cincea. În cazul utilizării abuzive a datelor biometrice, se aplică articolul 231a, iar pedeapsa maximă crește la șase ani. Acestea sunt plafoane, nu tarife: în practică, pedeapsa depinde de prejudiciu, numărul victimelor, gradul de organizare și cazierul acuzatului, iar un primar contravenient cu daune limitate este mult mai predispus să primească muncă în folosul comunității sau o pedeapsă cu suspendare decât unul cu închisoare.

Articolul 231b din Codul penal: ce se pedepsește de fapt

Articolul 231b incriminează utilizarea, în mod intenționat și ilegal, a datelor cu caracter personal de identificare ale unei alte persoane care nu sunt biometrice, cu intenția de a ascunde propria identitate sau de a ascunde sau utiliza în mod abuziv identitatea acelei alte persoane, în circumstanțe în care utilizarea respectivă poate prejudicia. Fiecare element al acestei descrieri funcționează, iar o urmărire penală eșuează dacă unul dintre ele lipsește.

Datele trebuie să fie de identificare: un nume, o dată a nașterii, un număr de serviciu pentru cetățeni, o copie a pașaportului sau a cărții de identitate, un număr de cont bancar combinat cu alte detalii. Utilizarea trebuie să fie intenționată și ilegală, astfel încât o eroare administrativă sau utilizarea datelor cu consimțământul persoanei în cauză nu intră sub incidența prevederii. Trebuie să existe intenția de a ascunde sau de a utiliza în mod abuziv o identitate. Iar utilizarea trebuie să fie capabilă să provoace daune; nu este necesar un prejudiciu real, dar nici o posibilitate pur teoretică nu este suficientă.

Pedeapsa maximă este de cinci ani de închisoare sau o amendă din a cincea categorie. Sumele atașate categoriilor de amenzi sunt stabilite în articolul 23 din Codul Penal și sunt ajustate periodic prin ordin ministerial, astfel încât orice cifră citată într-un articol mai vechi este probabil să fie depășită; categoria, nu suma, este elementul fix. O instanță poate, de asemenea, să impună atât o pedeapsă cu închisoarea, cât și o amendă și poate adăuga o hotărâre de despăgubire în favoarea victimei.

O neînțelegere merită clarificată de la bun început. Adoptarea unui nume fals nu constituie în sine o infracțiune în Olanda. Cineva care se prezintă sub un nume inventat nu comite nicio infracțiune în temeiul articolului 231b. Aceasta devine infracțiune atunci când datele de identificare ale unei alte persoane reale sunt utilizate, cu intenția descrisă mai sus, într-un mod care poate cauza prejudicii.

Datele biometrice și articolul 231a

Articolul 231a se referă la frauda de identitate biometrică și prevede o pedeapsă maximă mai mare, de șase ani de închisoare sau o amendă din a cincea categorie. Acesta acoperă falsificarea caracteristicilor biometrice sau a datelor derivate din acestea, utilizarea acestor date falsificate ca fiind autentice și utilizarea datelor biometrice autentice ale unei alte persoane pentru a îndrepta suspiciunea unei infracțiuni către acea persoană sau pentru a o îndepărta de propria persoană. În cazul în care comportamentul servește la pregătirea sau facilitarea unei infracțiuni teroriste, pedeapsa maximă este majorată cu o treime.

Motivul pentru limita maximă mai mare este mai degrabă practic decât moral. O parolă furată poate fi schimbată, iar un cont bancar compromis poate fi închis, dar o amprentă digitală sau un profil facial nu pot fi reeliberate, iar atribuirea greșită a urmelor biometrice unei persoane nevinovate este extrem de dificil de anulat.

Infracțiunile care însoțesc de obicei frauda de identitate

Frauda de identitate rareori este incriminată singură într-un act de acuzare. Producerea sau modificarea unui document astfel încât acesta să pară autentic constituie falsificare în temeiul articolului 225 din Codul Penal, care prevede o pedeapsă maximă de șase ani. Obținerea de bani, bunuri sau servicii prin adoptarea unui nume fals sau a unei calități false sau printr-o rețea de înșelăciuni constituie fraudă în temeiul articolului 326, cu o pedeapsă maximă de patru ani. Documentele de călătorie false și utilizarea unui document de călătorie emis altcuiva sunt tratate la articolul 231. Obținerea accesului la un sistem informatic fără autorizație constituie încălcare a dreptului de proprietate informatică în temeiul articolului 138ab, iar canalizarea veniturilor constituie spălare de bani în temeiul articolelor 420bis-420quater, care se află în Codul Penal și nu, așa cum este scris uneori, în legea privind combaterea spălării banilor.

Acest aspect este important pentru sentință. În cazul în care mai multe infracțiuni sunt judecate împreună, normele privind concurența prevăzute la articolul 57 din Codul penal permit instanței să impună până la cel mai înalt maxim aplicabil, majorat cu o treime. Un dosar care începe ca o singură utilizare abuzivă a unui document de identitate copiat se poate încheia, prin urmare, cu mult peste plafonul de cinci ani prevăzut la articolul 231b, odată ce se adaugă falsificarea și frauda. Prezentarea noastră generală a fraudei și a criminalității financiare din Țările de Jos prezintă modul în care aceste infracțiuni se intersectează.

Cum se stabilește pedeapsa în practică

Nu există o taxă legală pentru frauda de identitate. Instanțele olandeze dau sentințe în limita maximă legală pe baza faptelor, ghidându-se de punctele de orientare publicate de organul consultativ al secțiilor penale pentru tipurile de infracțiuni comune și de pedepsele aplicate în cazuri comparabile. Serviciul de Parchet funcționează cu propriile directive interne atunci când formulează o cerere, dar instanța nu este obligată de niciuna dintre acestea.

Factorii care au cea mai mare pondere sunt amploarea prejudiciului financiar, numărul de persoane ale căror date au fost utilizate, perioada în care comportamentul a continuat, gradul de organizare și rolul acuzatului în cadrul acestuia, precum și dacă acuzatul are condamnări anterioare pentru infracțiuni similare. Pe de altă parte, o recunoaștere timpurie, eforturi reale de a despăgubi victimele, o perioadă lungă de timp de la săvârșirea infracțiunii și circumstanțele personale care fac ca pedeapsa cu închisoarea să fie disproporționată, toate acestea reduc pedeapsa.

Sancțiunile disponibile sunt mai ample decât închisoarea. Un ordin de muncă în folosul comunității poate dura maximum două sute patruzeci de ore și este adesea impus pentru prima infracțiune, fie singură, fie alături de o pedeapsă cu suspendare scurtă. O pedeapsă cu suspendare în temeiul articolului 14a din Codul Penal vine cu o perioadă de probă și poate fi combinată cu condiții precum tratamentul sau obligația de raportare. În cazuri excepționale, instanța poate condamna fără a impune nicio pedeapsă în temeiul articolului 9a. În cazul în care infracțiunea a produs un câștig financiar, procuratura poate iniția proceduri separate de confiscare pentru a recupera veniturile, care se desfășoară în paralel cu procesul penal, mai degrabă decât în ​​cadrul acestuia.

Ceea ce instanța nu poate reține împotriva ta

O dezinformare larg răspândită merită corectată aici, deoarece a acționa pe baza ei poate fi dăunător. Un suspect din Olanda nu este obligat să răspundă la întrebări. Acest drept rezultă din articolul 29 din Codul de procedură penală, iar avertismentul dat înainte de fiecare interviu prevede acest lucru. Exercitarea acestuia nu constituie o dovadă a vinovăției, iar o instanță nu poate impune o pedeapsă mai grea pentru că acuzatul a negat acuzația sau a păstrat tăcerea. Ceea ce poate face instanța este să cântărească o mărturisire, împreună cu remușcările și despăgubirile, ca circumstanță atenuantă. Acestea nu sunt același lucru, iar diferența constă în întreaga strategie de apărare într-un dosar probatoriu slab.

Al doilea drept la care se renunță în mod regulat din greșeală este dreptul la un avocat. Un suspect are dreptul să consulte un avocat înainte de primul interogatoriu al poliției și să aibă un avocat prezent în timpul interogatoriului, iar pentru un suspect reținut, această asistență este aranjată și, în cazurile grave, plătită de stat. Solicitarea unui avocat nu face pe nimeni să pară vinovat; răspunsul la întrebări despre transferuri bancare sau o copie a unui document de identitate fără unul este modul în care declarațiile care pot fi evitate ajung în dosar. Nota noastră despre citație și audiere într-un dosar penal olandez explică ce se întâmplă după încheierea anchetei.

Minori, documente de identitate împrumutate și dreptul penal juvenil

Împrumutul unui act de identitate este o infracțiune, iar consimțământul titularului sau al unui părinte nu schimbă acest lucru. Atât persoana care înmânează documentul, cât și persoana care îl folosește pot fi urmărite penal, cel mai adesea în temeiul articolului 231 din Codul Penal, iar consecința practică este adesea mai dureroasă decât pedeapsa: un document raportat ca fiind utilizat în mod abuziv poate fi introdus în registrul de alerte privind documentele de călătorie, ceea ce blochează eliberarea unui nou pașaport până la soluționarea înregistrării.

Suspecții sub optsprezece ani sunt condamnați conform legii penale juvenile. Detenția juvenilă este plafonată la doisprezece luni pentru un copil sub șaisprezece ani la momentul infracțiunii și la douăzeci și patru de luni pentru un copil de șaisprezece sau șaptesprezece ani, iar accentul se pune pe măsuri care vizează prevenirea repetariei, mai degrabă decât pe pedeapsă. Pentru tinerii adulți cu vârsta de până la douăzeci și trei de ani, instanța poate aplica în continuare legea penală juvenilă atunci când personalitatea acuzatului sau circumstanțele infracțiunii justifică acest lucru, iar invers, legea juvenilă poate fi anulată pentru un copil de șaisprezece sau șaptesprezece ani în cele mai grave cazuri.

Dacă sunteți victima unei fraude de identitate

Raportează mai întâi problema la poliție, deoarece fără un proces-verbal nu există anchetă și nu există dosar penal. Ia cu tine dovezile: scrisorile sau facturile pe care le-ai primit, extrasele de cont, corespondența cu banca, capturi de ecran ale contului sau profilului deschis pe numele tău. Anunță imediat banca ta și, în cazul în care un document a fost pierdut sau furat, raportează și acest lucru pentru a putea fi înregistrat.

Pe lângă raportul poliției, punctul central de raportare a fraudelor de identitate și a erorilor de identitate, care face parte din serviciul guvernamental responsabil pentru datele de identitate, ajută victimele să identifice registrele care conțin date incorecte și să le corecteze. Această curățare administrativă este de obicei cea mai lungă parte a procesului, deoarece o înregistrare greșită se propagă prin registre, dosare de credit și sisteme de colectare a creanțelor.

Există două căi pentru a recupera bani. În procesul penal, vă puteți alătura drept parte vătămată și puteți solicita despăgubiri de la acuzat; dacă cererea este admisă, instanța va impune în mod normal și o hotărâre de despăgubire, iar în cazul în care persoana condamnată nu plătește într-un termen stabilit, statul avansează suma acordată unei victime private. Alternativa, sau soluția de rezervă dacă nu există urmărire penală, este o acțiune civilă delictuală, care necesită doar proba bazată pe balanța probabilităților, mai degrabă decât standardul penal mai strict. Ceea ce nu face statutul de victimă este să vă facă răspunzător pentru împrumuturile, abonamentele sau amenzile contractate în numele dumneavoastră: un acord încheiat de altcineva în numele dumneavoastră fără autorizație nu vă obligă, iar sarcina de a demonstra că v-ați dat consimțământul revine părții care solicită plata.

În conformitate cu legislația privind protecția datelor, puteți solicita, de asemenea, organizațiilor care dețin date înregistrate despre dvs. de către fraudator să le corecteze sau să le șteargă, iar o plângere poate fi depusă la autoritatea olandeză pentru protecția datelor în cazul în care o organizație refuză. Ghidul nostru privind frauda în Țările de Jos prezintă în detaliu etapele de recuperare.

Termene limită

Dreptul de urmărire penală expiră în temeiul articolului 70 din Codul penal. Pentru infracțiunile cu o pedeapsă maximă de peste trei ani, dar mai mică de opt ani, care acoperă atât articolul 231b, cât și articolul 231a, termenul de prescripție este de doisprezece ani de la ziua următoare săvârșirii infracțiunii. Termenul este întrerupt de orice act de urmărire penală de care suspectul are cunoștință și începe din nou din acel moment.

Acțiunea civilă se desfășoară pe o perioadă diferită. O acțiune în despăgubire împotriva fraudatorului este supusă termenului de prescripție de cinci ani, care începe să curgă în ziua următoare celei în care victima a luat cunoștință atât de prejudiciu, cât și de persoana responsabilă, cu un termen de douăzeci de ani de la eveniment. Deoarece frauda de identitate este adesea descoperită târziu, punctul de plecare al acestui termen este frecvent punctul real al litigiului, iar o cerere scrisă care rezervă în mod neechivoc dreptul la executare o întrerupe.

Reducerea riscului de a deveni victimă

Majoritatea fraudelor de identitate încep cu o copie a unui document de identitate. Nu predați niciodată o copie necuprinsă atunci când o organizație nu are dreptul legal la una: în afara situațiilor în care legea impune identificarea, cum ar fi începerea unui loc de muncă sau deschiderea unui cont bancar, un proprietar, o sală de sport sau un magazin online nu are dreptul la numărul dumneavoastră de identificare sau la numărul documentului. În cazul în care o copie este cu adevărat necesară, utilizați aplicația guvernamentală pentru documente de identitate sau marcați copia cu data, destinatarul și scopul și ștergeți cu oglinda numărul de identificare și fotografia.

Restul este lipsit de farmec, dar eficient. Păstrați pașaportul și cartea de identitate într-un loc fix și raportați imediat orice pierdere. Folosiți o parolă unică pentru fiecare cont și activați autentificarea cu doi factori acolo unde este disponibilă. Tratați fiecare mesaj care solicită date personale, o plată sau un cod ca fiind suspect până când l-ați verificat printr-un canal pe care l-ați căutat personal, deoarece uzurparea identității băncilor, a companiilor de livrare și a autorităților fiscale este punctul de intrare standard. Verificați-vă extrasele de cont și orice înregistrare de credit în mod regulat, deoarece frauda comisă în numele dvs. apare de obicei mai întâi ca o tranzacție inexplicabilă sau o scrisoare de colectare necunoscută. Articolul nostru despre frauda online și phishing explică modul în care sunt construite dovezile pentru aceste cazuri.

Ce trebuie să faceți dacă sunteți suspectat de fraudă de identitate

Nu dați o declarație înainte de a vorbi cu un avocat și nu presupuneți că un dosar mic va rămâne mic: frauda de identitate este de obicei investigată alături de falsificare, fraudă și spălare de bani, iar acuzația care determină sentința nu este adesea cea menționată prima de poliție. Întrebați de ce sunteți suspectat și la ce date și păstrați orice documentație care dovedește consimțământul, un motiv legitim pentru păstrarea datelor sau faptul că respectivul cont sau tranzacție nu a fost a dumneavoastră.

În cazul în care dovezile sunt convingătoare, strategia se schimbă de la negare la controlul daunelor: despăgubirea victimelor, cooperarea la confiscarea oricăror venituri și demonstrarea faptului că problema fundamentală, fie că este vorba de datorii, dependență sau presiune din partea altora, este abordată. Acești pași influențează cu adevărat sentința și funcționează cel mai bine atunci când sunt luați înainte de audiere, mai degrabă decât anunțați în cadrul acesteia.

Întrebări frecvente despre sancțiunile pentru frauda de identitate

Cum Law and More poate ajuta

Avocații noștri specializați în drept penal acționează pentru suspecți și victime în cazuri de fraudă de identitate, de la primul interogatoriu la poliție până la audiere, precum și pentru victime în participarea la procedurile penale ca parte vătămată și în recuperarea civilă ulterioară. De asemenea, oferim consultanță organizațiilor cu privire la ce pot face cu copiile documentelor de identitate și la obligațiile care le revin după o încălcare a datelor. Dacă ați fost citat, interogat sau ați descoperit că datele dumneavoastră sunt utilizate de altcineva, contactați echipa noastră de drept penal, astfel încât poziția să poată fi evaluată înainte de a se lua decizii dificil de anulat.